1. Нормативная основа

1.1. Velmora Ltd применяет риск-ориентированные процедуры ПОД/ФТ.

1.2. Политика учитывает рекомендации FATF и применимые нормы Сент-Китс и Невис. По данным FATF, в 2025 году страна имела 35 рекомендаций, оцененных как Compliant или Largely Compliant, при сохранении усиленного последующего мониторинга.

1.3. Требования ЕС учитываются только в случаях, когда соответствующие нормы применимы к конкретной деятельности или Пользователю.

2. Оценка рисков

2.1. Анализируются:

2.1.1. профиль клиента;

2.1.2. географический риск;

2.1.3. платежный инструмент;

2.1.4. характер игровой активности;

2.1.5. объем и последовательность транзакций.

2.2. Для повышенного риска применяется усиленная проверка.

3. Проверка клиентов

3.1. Стандартная проверка включает идентификацию и подтверждение основных данных.

3.2. Усиленная проверка может включать источник средств, источник благосостояния и дополнительные документы.

3.3. Проверка продолжается на протяжении деловых отношений.

4. Мониторинг

4.1. Особому контролю подлежат:

4.1.1. многочисленные платежные инструменты;

4.1.2. депозиты с последующим быстрым выводом без сопоставимой игры;

4.1.3. дробление операций;

4.1.4. несоответствие личности владельцу платежного средства;

4.1.5. необычные транзакционные схемы.

Актуальный доклад FATF 2026 года отдельно выделяет множественные аккаунты и платежные методы, несоответствия клиентских и платежных данных и подозрительные документы как индикаторы риска в игровой сфере.

5. Подозрительная деятельность

5.1. При выявлении риска проводится внутренняя эскалация и усиленная проверка.

5.2. При наличии соответствующей обязанности информация передается компетентному органу.

5.3. Запрещается незаконное информирование Пользователя о конфиденциальной AML-проверке.

6. Хранение

6.1. KYC и транзакционные документы хранятся не менее пяти лет, если такой минимальный период предусмотрен применимым режимом, либо дольше при наличии обязательного правового основания.

7. Обучение и контроль

7.1. Лица, выполняющие AML-функции, должны проходить регулярное обучение по выявлению подозрительных операций, KYC и санкционному контролю.

7.2. Знания и процедуры периодически проверяются.

8. Санкции и PEP

8.1. Пользователи могут проверяться по применимым санкционным перечням.

8.2. Для политически значимых лиц и иных клиентов повышенного риска применяется усиленная проверка. CFATF отмечала требования Сент-Китс и Невис об EDD для ряда высокорисковых категорий, включая PEP.