1. Цели

1.1. KYC применяется для подтверждения личности, возраста и платежных данных, предотвращения мошенничества и выполнения требований ПОД/ФТ.

2. Уровни

2.1. Уровень 1 — проверка основных персональных данных и возраста.

2.2. Уровень 2 — удостоверение личности, адрес и при необходимости платежный метод.

2.3. Уровень 3 — расширенная проверка источника средств, источника благосостояния и дополнительных факторов риска.

3. Документы

3.1. Могут запрашиваться:

3.1.1. паспорт или ID;

3.1.2. допустимое водительское удостоверение;

3.1.3. коммунальный счет или банковская выписка;

3.1.4. подтверждение платежного инструмента;

3.1.5. документы о доходах;

3.1.6. подтверждение источника благосостояния.

4. Проверка

4.1. Допускаются автоматическая и ручная проверка документов.

4.2. При необходимости может использоваться видеоидентификация.

4.3. Биометрические методы применяются только при наличии соответствующего правового основания и необходимых мер защиты.

5. Триггеры

5.1. Проверка может проводиться при регистрации, первом выводе, достижении установленных порогов, подозрительной активности и периодической реверификации.

6. Отказ

6.1. До завершения проверки отдельные функции Аккаунта могут ограничиваться.

6.2. Поддельные или недостоверные документы являются основанием для дополнительного расследования.

6.3. Пользователь может предоставить дополнительные документы и запросить пересмотр решения.